Allen Standford và Ngân hàng quốc tế Standford:

Allen Standford (sinh năm 1950) nguyên là một nhà tài chính nổi bật và nhà tài trợ thể thao chuyên nghiệp. Allen đã trở thành người Mỹ đầu tiên lược phong tước Hiệp sỹ tại một quốc gia trong khối thịnh vượng chung (đảo quốc Antigua và Barduda). Đến trước khi bị điều tra, vào đầu năm 2006, ông được tạp chí danh tiếng Forbes xếp hàng thứ 605 trong số những tỉ phú giàu nhất thế giới với tổng tài sản lên tới 2,2 tỉ đô-la Mỹ và quản lý các hoạt động kinh doanh với tổng tài sản trên 50 tỉ đô-la Mỹ.

Đối tượng Allen Standford

Tập đoàn tài chính của Allen có khách sạn, nhà hàng tại 131 nước và vùng lãnh thổ trên toàn cầu. Thủ đoạn chính đầu tư theo mô hình "lừa" đa cấp Ponzi (Kim Tự tháp) là vay tiền của người này để trả nợ cho người kia. Kẻ đi vay đưa ra cam kết trả lãi cao cho người vay và quảng cáo với họ về những người trước đã từng nhận được lợi tức cao tương tự trước đó để nhử con mồi vào cuộc. Standford đã bán chứng thư tín dụng của ngân hàng mình với phương châm đầy hứa hẹn “tiền gửi an toàn và đem lại lợi nhuận” lên đến hơn 15% cho gần 30.000 người tại Mỹ và các nước Mỹ Latinh. Nạn nhân là những người không giàu có, bao gồm giáo viên nghỉ hưu, cựu chiến binh, công nhân, Stanford lấy cả cuộc sống của những người lương thiện để làm giàu cho bản thân.

Một tỉ phú nước Mỹ đã mở rộng ngân hàng quốc tế Stanford của hắn thành một quỹ đầu tư toàn cầu, mời chào các nhà đầu tư những khoản lợi tức béo bở từ một dự án “ma”, hứa hẹn sẽ nhanh chóng và dễ dàng thu lãi cao. Nhà đầu tư mờ mắt trước chiếc “bánh vẽ” ấy sẽ mua chứng thư tín dụng của ngân hàng, thực chất là đem tiền cho vay, rồi tiếp tục giới thiệu cho những người khác. Bằng hình thức này, kẻ đi vay càng ngày càng vay được nhiều tiền từ nhiều người cho vay mới hơn. Dùng một phần tiền vay mới được trả cho người vay sau đúng như cam kết và phần lớn còn lại bỏ túi. Cứ thế trò lừa Ponzi tiếp tục phát triển, tuy nhiên, sẽ không thể kéo dài vì người cho vay không nhiều và vì thông tin về kẻ chơi trò Ponzi dần khi bị lộ, những người cho vay đồng loạt rút vốn, các nạn nhân biết thì đã quá muộn.

Trong giới tài chính, “mô hình Ponzi” đã được chứng minh là không bền vững và tất yếu sẽ tới ngày vỡ nợ khi kẻ chủ mưu bị phát giác và các nhà đầu tư không thể thu lại được một đồng lãi nào từ dự án không có thật. Theo điều tra, ngân hàng quốc tế Stanford sở hữu giá trị tài sản lên tới 8 tỉ đô-la Mỹ nằm trong các nguồn dự trữ tiền mặt và bất động sản.

Tuy nhiên, thay vì đầu tư, số tiền có được Stanford chi mua sắm các du thuyền, cho tình nhân, tài trợ cho giải đấu cricket Stanford và tiêu xài hết vào những trò ăn chơi, giải trí cá nhân. Tính đến năm 2012, tài sản của Stanford, chỉ còn vẻn vẹn không quá 300 triệu USD, nên không đủ để "khắc phục hậu quả". Kết cục của trò này là kẻ chủ mưu sẽ đào thoát, để lại nhiều người cho vay bị mất tiền.

Đối tượng Allen Stanford bị bắt

Cơ quan điều tra Mỹ đã bắt tạm giam Allen Stanford sau khi theo dõi các quỹ đầu tư của Allen. Phiên tòa xét xử đối tượng này về tội danh lừa đảo mãi đến giữa năm 2012 mới kết thúc được sau nhiều lần bị hoãn lại vì các luật sư bào chữa cho rằng tỉ phú 62 tuổi bị mất trí nhớ khi đang bị giam trong tù. Trong thời gian đó, Allen Stanford vẫn sống an nhàn tại đảo Antigua ở Caribe và còn tiếp tục lừa đảo thêm nhiều nạn nhân khác.

Tháng 3/2012, Stanford đã bị tòa án phán quyết phạm 13 tội lừa đảo theo mô hình Ponzi (vay của người này để trả cho người khác) sau phiên tòa kéo dài 5 tuần ở Houston, bang Texas, Hoa Kỳ. Ngày 15/6/2012, Allen Stanford bị kết án 110 năm tù vì lừa đảo 7 tỷ USD và đây trở thành một trong những vụ án lớn nhất lịch sử Mỹ. Hành động của Standford là tội phạm lừa đảo nghiêm trọng nhất từ trước đến nay do những nhà đầu tư bị Standford lừa lâm vào tình cảnh tệ hại trong việc duy trì cuộc sống của họ.

	Những vụ án kinh tế tài chính chấn động trong lịch sử (Phần 2)
	Những vụ án kinh tế tài chính chấn động trong lịch sử (Phần 1)