Những vụ án kinh tế tài chính chấn động trong lịch sử (Phần 1)

Jérôme Kerviel và ngân hàng Société Générale:

Jérôme 31 tuổi là một cựu giao dịch viên chứng khoán làm việc cho ngân hàng Société Générale, Paris (một ngân hàng lớn thứ hai nước Pháp). Tại ngân hàng này, Jérôme đã phát triển sự nghiệp và trở thành một người kinh doanh chứng khoán độc lập với hoạt động chủ yếu là đầu cơ chứng khoán (việc lợi dụng cơ chế tự phát của thị trường để hoạt động mua bán thu lãi mau chóng và dễ dàng).

Ở cương vị này, Jérôme có quyền quyết định kinh doanh với mức vốn tối đa là 50 triệu euro, nhưng ở mức độ vốn cao hơn thì phải xin phép cấp trên. Nhưng Jérôme Kerviel đã bí mật mở nhiều tài khoản giao dịch chứng khoán vượt quá giới hạn cho phép và nhiều hơn số vốn thực tế của ngân hàng Société Générale.

Jérôme Kerviel

Cuối năm 2007, hoạt động đầu cơ của Jérôme đã đem lại cho Ngân hàng Societe Generale khoảng 1,5 tỷ euro, trong khi mức lương mà ngân hàng này trả cho Jérôme chỉ tăng được gấp đôi từ 48.000 euro một năm lên khoảng 100.000 euro và một lần được thưởng 50.000 euro. Bí quyết đầu cơ thành công của Jérôme rất đơn giản, chỉ là đầu cơ vào sự xuống giá của chứng khoán. May mắn đóng vai trò không nhỏ trong thành công của Jérôme vì trong cả hai lần Jérôme đầu cơ thắng lớn đều có yếu tố ngoại cảnh.

Lần đầu là mùa hè năm 2005. Jérôme đầu cơ vào chiều hướng xuống giá của cổ phiếu của tập đoàn tài chính và bảo hiểm lớn nhất nước Đức Allianz. Tháng 7 năm đó xảy ra những vụ đánh bom vào tàu điện ngầm ở London (Anh) khiến giá cổ phiếu trượt dốc và nhờ đó, Jérôme thắng lớn ở vụ này.

Vụ thứ hai vào tháng 3/2007. Jérôme đầu cơ vào sự mất giá của chỉ số chứng khoán Dax của Đức và tung ra tới 30 tỷ euro. Để tránh bị phát hiện đã sử dụng tiền vượt quá ngưỡng 50 triệu euro cho phép, Jérôme xây dựng hẳn một hệ thống ký và thanh lý hợp đồng mua bán chứng khoán giống như một mê cung đối với bộ phận kiểm tra, thậm chí làm giả cả giấy tờ và mạo danh khách hàng.

Từ cuối tháng 7/2007, thị trường chứng khoán trên thế giới bắt đầu bị lôi cuốn vào vòng xoáy của cuộc khủng hoảng thị trường bất động sản ở Mỹ. Cuối năm 2007, hoạt động đầu cơ của Jérôme đã đưa lại cho Societe Generale gần 1,5 tỷ euro. Jérôme đòi được thưởng 600.000 euro, ngân hàng này hứa đáp ứng một nửa yêu cầu đó. Nhưng rút cuộc Jérôme không được hưởng số tiền thưởng ấy. Sau đó, không biết vì sao, không ai lý giải nổi tại sao Jérôme quyết định thay đổi chiến lược đầu cơ, chuyển từ đầu cơ nhằm vào sự mất giá sang khả năng tăng giá của cổ phiếu và chỉ số chứng khoán, bắt đầu từ tháng 1/2008. Và thế là Jérôme lâm vào tình thế một con bạc càng chơi càng thua, càng thua càng muốn gỡ gạc và buộc phải chơi tiếp, thậm chí chơi lớn hơn. Kerviel còn bị cáo buộc đã truy cập vào hệ thống thông tin nội bộ của ngân hàng bằng tài khoản và mật khẩu của các đồng nghiệp. Khi bị phát hiện ra thì cũng là lúc Jérôme đã sử dụng tới 50 tỷ euro của ngân hàng.

Ngân hàng đã tiến hành ngay các biện pháp chấm dứt mọi hoạt động đầu cơ của Jérôme để cứu vãn tình thế, nhưng cũng vẫn bị mất gần 5 tỷ euro. Thiệt hại này, được xác nhận về mặt pháp lý là thiệt hại lớn nhất từng gây ra bởi một giao dịch viên chứng khoán trong lịch sử ngành ngân hàng. Jérôme đã phải lĩnh án 5 năm tù giam.

(Còn tiếp)