Anh H bị lừa mất 30 triệu đồng sau khi tham gia vào nhóm đầu tư vàng online trên mạng xã hội

Không “đánh” vàng online là… ngu!?

Từ cuối năm 2023, nhiều cư dân mạng bỗng dưng nhận được lời mời đầu tư vàng online với lãi suất vô cùng hấp dẫn. Lợi dụng sự lan tỏa của mạng xã hội, các đối tượng này đã lập ra các hội nhóm, sử dụng những lời “đao to búa lớn”, như thể họ là chuyên gia tài chính nhằm dụ dỗ người tham gia.

Với những câu quảng cáo hấp dẫn, các hội nhóm như: “Đầu tư vàng online”, “Diễn đàn đầu tư vàng”, “Cộng đồng đầu tư vàng và ngoại tệ Việt Nam”… thu hút rất nhiều thành viên tham gia. Như hội “Cộng đồng đầu tư vàng và ngoại tệ Việt Nam” có tới gần 10 nghìn thành viên. Tại đây, những người tự phong là “thầy” dạy đầu tư vàng đăng nhiều bài phân tích, đánh giá thị trường như một chuyên gia đích thực. Bên cạnh đó, họ không quên đăng tải những lợi nhuận khủng mà họ thu về.

Chính những chiêu bài này khiến không ít người đã tham gia vào các hội nhóm, thậm chí còn làm theo hướng dẫn để đầu tư vàng. Anh Trần Văn H (trú tại Hoàng Mai, Hà Nội) nhận được lời mời tham gia vào nhóm Zalo có tên gọi “Cơ hội đầu tư vàng đã đến”. Nhóm có gần 1.000 thành viên, liên tục cập nhật con số chốt lời khủng, dù giá lên hay xuống đều có thể “kiếm lợi nhuận và kiếm tiền”. Đáng chú ý, nhiều thành viên thường xuyên gửi tin nhắn cảm ơn “trưởng nhóm” và “phó nhóm” đã hướng dẫn đem lại cơ hội kiếm tiền, lãi “khủng”. Họ khẳng định thời điểm này mà ai không tham gia đánh vàng là ngu!

“Tôi như bị những lời nói đó thôi miên, cảm giác đầu tư vàng rất đơn giản mà lợi nhuận lại cao. Tôi quyết định đầu tư thử, chuyển cho họ 30 triệu đồng. Khi chuyển tiền xong tôi đã bị “đá” ra khỏi nhóm Zalo, sau đó họ chặn mọi liên lạc với tôi. Tôi đã làm đơn trình báo đến cơ quan công an”, anh H bức xúc kể lại.

Chúng tôi thử join vào hội “Thời kỳ vàng lên ngôi”, gần như lập tức có người nhắn tin để tư vấn. Tại đây, tài khoản “Mr Minh” tự xưng là trưởng một nhóm tư vấn. Người này cho rằng nếu có vốn ở thời điểm hiện tại nên chuyển sang mua vàng chỉ sổ - tức là vàng thế giới, mua bán qua sàn thay vì mua vàng vật chất trong nước.

“Để tham gia, anh chỉ cần số vốn tối thiểu ban đầu khoảng 500-1.000 USD. Với số vốn hơn 80 triệu đồng, khách hàng chỉ mua được lượng vàng vật chất và ăn chênh lệch ở lượng vàng đó với điều kiện giá tăng. Nhưng trên sàn, có thể mua tới 300 lượng vàng. Nhờ đòn bẩy hỗ trợ, mua bán chốt lời luôn trong ngày. Bên em sẽ cung cấp các tín hiệu miễn phí. Nếu như anh thấy ok thì cho em số điện thoại. Em sẽ add anh vào nhóm trên Zalo để tiện tư vấn và giao lưu với các thành viên khác”, Minh tư vấn.

Đó là cách mà những “thầy” dạy online dẫn dụ người tham gia đầu tư. Người tham gia các sàn sẽ được tham gia vào các hội nhóm, trong đó có “trưởng nhóm”, “phó nhóm” được gọi là “thầy online” hướng dẫn cách chốt thời điểm mua vào, bán ra.

Người dân xếp hàng mua vàng vì sợ tăng giá

Quả đắng vì ham lợi nhuận cao

Đầu tháng 2/2024, Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an TP Hà Nội tiếp nhận trình báo của anh T về việc bị chiếm đoạt 4,2 tỉ đồng. Theo đó, anh T nhận được điện thoại của một đối tượng xưng là nhân viên của Công ty Chứng khoán VPS mời anh vào nhóm hỗ trợ thông tin chứng khoán. Anh T đồng ý vào nhóm Zalo và được một vài “người thầy” cung cấp thông tin về thị trường chứng khoán. Tuy nhiên các đối tượng này đã cố tình giăng bẫy để anh T tham gia vào thị trường vàng với lời hứa hẹn lợi nhuận cao.

Người đàn ông này sau đó tải ứng dụng SoonTransfer5 để tham gia đầu tư. Trong 2 ngày, anh T đầu tư 1,2 tỉ đồng và rút ra được 600 triệu đồng lợi nhuận trong 7 lần rút. Đến lần thứ 8, anh T không rút được. Lúc này, các đối tượng thông báo anh T cần “nâng cấp gói VIP 3 tháng”, “hoàn trả quỹ hỗ trợ đầu tư”… Anh T sau đó đã chuyển cho các đối tượng 3,6 tỉ đồng nhưng vẫn không rút được ra. Lúc này anh mới nhận ra mình bị lừa.

Theo đại diện Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, cùng với sự phát triển của công nghệ thông tin và nhu cầu “tìm kiếm lợi nhuận online”, xuất hiện ngày càng nhiều các ứng dụng đầu tư tài chính, là nền tảng hỗ trợ những nhà đầu tư muốn kiếm tiền nhanh chóng. Việc tham gia các ứng dụng đầu tư tài chính, hàng hóa online tiềm ẩn nguy cơ bị các đối tượng lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Công an TP Hà Nội đã liên tục cảnh báo các thủ đoạn lừa đảo khi tham gia các ứng dụng đầu tư tài chính online, tuy nhiên vẫn còn nhiều nạn nhân bị mắc bẫy. Người dân cần cảnh giác với các cuộc gọi từ số điện thoại lạ, cân nhắc kỹ khi tham gia vào các nhóm đầu tư tài chính, lời mời kết bạn từ các đối tượng lạ trên các mạng xã hội; không tham gia ứng dụng đầu tư tài chính, sàn giao dịch quốc tế được quảng cáo lãi suất cao, tiềm ẩn nguy cơ bị lừa đảo để bảo vệ mình và tránh rơi vào các cạm bẫy tài chính. Khi gặp các trường hợp có dấu hiệu lừa đảo, người dân cần liên hệ cơ quan Công an để giải quyết kịp thời vụ việc theo quy định.

Ông Nguyễn Thế Hùng, Phó Chủ tịch Hiệp hội Kinh doanh vàng Việt Nam, cho biết, các hoạt động đầu tư trên được các cơ quan chức năng cảnh báo nguy cơ rủi ro cao, cũng như không được bảo vệ pháp lý tại thị trường Việt Nam. Hiện, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chưa cấp phép cho các sàn kinh doanh vàng online. Do đó, các hoạt động kinh doanh vàng theo hình thức này đang được nhà đầu tư thực hiện trên các sàn giao dịch quốc tế.

Các thành viên khoe lãi khi đầu tư vàng online

“Họ dùng số lượng tiền của mình ký quỹ, mua theo dạng margin, tức vay tiền để đầu tư, ký quỹ 1, mua 10, đến khi giá biến động, cháy tài khoản là mất hết. Trước năm 2012 có sàn giao dịch vàng của một số công ty, ngân hàng, khách mua bán vàng qua tài khoản ngân hàng. Nhưng điều này làm cho thị trường vàng biến động, có động thái đầu cơ, làm giá, ảnh hưởng tới quyền lợi của nhà đầu tư. Vì vậy, nhà nước đã cấm”, ông Hùng cảnh báo.