LS Kiều Vũ Thụy Uyên: Khi ông tiếp quản VNCB, có số liệu nào chứng minh tình hình thanh khoản khó khăn không?

Phan Thành Mai: Tôi đã trả lời rồi.

LS Kiều Vũ Thụy Uyên: Tôi hiểu ông trả lời là có. Vậy VNCB có những báo cáo về tình hình thanh khoản khó khăn cho Ngân hàng Nhà nước (NHNN) không?

Phan Thành Mai: Bị cáo xin không trả lời.

LS Kiều Vũ Thụy Uyên: Ông có đề nghị NHNN hỗ trợ giải quyết thanh khoản không?

Phan Thành Mai: VNCB lúc đó đã chuẩn bị phương án trình NHNN nhưng lúc đó chưa trình.

LS Kiều Vũ Thụy Uyên: Vậy tôi hiểu là có khó khăn thanh khoản, có lập phương án chuẩn bị trình nhưng chưa trình?

Phan Thành Mai: Đúng như vậy

LS Kiều Vũ Thụy Uyên: Theo ông, VNCB huy động vượt trần có vi phạm quy định NHNN ko?

Phan Thành Mai: Xin ko trả lời vì anh hưởng đến quyền lợi của bị cáo.

Luật sư Kiều Vũ Thụy Uyên: NHNN có thanh tra, kiểm tra về việc huy động vượt trần của VNCB không?

Phan Thành Mai: Không trả lời.

LS Kiều Vũ Thụy Uyên: Ông có khai có việc chi lãi ngoài cho khách hàng, vậy thì ông thực hiện quy trình như thế nào? Cụ thể nguồn tiền chi ở đâu ra, ai quyết định chi, ai là người chi, ghi chép như thế nào?

Phan Thành Mai: Một số nội dung đã trả lời, một số nội dung không biết.

Bị cáo Phan Thành Mai né tránh hầu hết các câu trả lời của luật sư Uyên.

LS Kiều Vũ Thụy Uyên: Tôi có tham dự phiên tòa và chắc chắn là chưa nghe ông trả lời rõ ràng về vấn đề này. Tuy nhiên đó là việc của ông.

Trong nhưng phiên tòa trước, ông từng khai do áp lực thanh khoản, một số chi nhánh đòi chi trả lãi ngoài cho khách hàng, thậm chí có giao dịch bỏ tiền ra chi trước. Vậy ông cho biết chi nhánh nào của VNCB đã yêu cầu chi lãi ngoài?

Phan Thành Mai: Với những gì bị cáo đã trả lời, bị cáo sẽ chịu trách nhiệm. Với những nội dung câu hỏi này bị cáo xin không trả lời.

LS Kiều Vũ Thụy Uyên: Ông chỉ khai là có rất nhiều chi nhánh nhưng khi cần liệt kê thì ông không trả lời được. Số dư huy động của VNCB tại thời điểm 31/12/2012 là bao nhiêu?

Phan Thành Mai: Số liệu này có trong kiểm toán của ngân hàng năm 2012.

LS Kiều Vũ Thụy Uyên: Vậy, tôi xin nhắc bút lục 31608, số dư huy động của VNCB tại thời điểm trên là 15.800 tỷ. Tương tự vậy số dư huy động của VNCB tại thời điểm 31/12/2013?

Phan Thành Mai: Số liệu này có trong kiểm toán 2013.

LS Kiều Vũ Thụy Uyên: Vì ông không nhớ nên tôi xin nhắc trong bút lục 31642, số dư huy động trên là 31.500 tỷ. Vậy tất cả số tiền huy động này đều trả lãi ngoài?

Phan Thành Mai: Không trả lời.

LS Kiều Vũ Thụy Uyên: Tôi hỏi vì trong phiên ngày 1/8 ông Danh đã trả lời việc chi lãi ngoài không có chứng từ nhưng có cơ sở còn huy động như thế nào thì hỏi anh Mai, vì lúc đó họp liên tục và chi liên tục.

Trong số tiền huy động trả lãi ngoài VNCB đã chi, thì số đã chi năm 2013 là bao nhiêu?

Phan Thành Mai: Tôi xin không trả lời.

LS Kiều Vũ Thụy Uyên: Ông không trả lời hay không có số liệu? Ông có danh sách những khoản trả lãi ngoài không?

Phan Thành Mai: Đã trả lời rồi

LS Kiều Vũ Thụy Uyên :Số lãi ngoài trả cho nhóm Trần Ngọc Bích là bao nhiêu?

Phan Thành Mai: Đã trả lời rồi.

Luật sư Kiều Vũ Thụy Uyên: Ông trả lời là 2.500 tỷ nhưng ông căn cứ vào đâu, có sổ sách theo dõi không?

Phan Thành Mai: Đã trả lời rồi.

LS Kiều Vũ Thụy Uyên: Theo lời khai của một số bị cáo thì tổng số tiền đã chi lãi ngoải cho nhóm bà Bích la 2.500 tỷ đồng với lãi suất là 2 đến 4 %/ năm. Vậy tổng số tiền gửi của nhóm này duy trì trong suốt này phải lên tối 62.500 tỷ. Vậy ông có thấy sự bất hợp lý trong con số 2.500 tỷ không?

Phan Thành Mai: Tôi khẳng định luật sư nghe nhầm. Bị cáo có nói số liệu này nhưng không phải trên 1 năm mà là như bị cáo đã khai.

LS Kiều Vũ Thụy Uyên: Nếu không phải 1 năm thì ông có thể xác định con số 2.500 tỷ là trong khoản thời gian nào và sao lại tính ra được con số này?

Phan Thành Mai: Không trả lời.

LS Kiều Vũ Thụy Uyên: Lãi suất vay cá nhân vào 6/2013 là bao nhiêu?

Phan Thành Mai: Không nhớ chính xác.

LS Kiều Vũ Thụy Uyên: Lãi suất tiền gửi tiết kiệm vào 6/2013 là bao nhiêu?

Phan Thành Mai: Không thể trình bày chi tiết.

Luật sư Kiều Vũ Thụy Uyên :Chênh lệch lãi suất cho vay cầm cố sổ tiết kiệm và tiền gửi tiết kiệm là bao nhiêu vào thời gian như trên?

Phan Thành Mai: Số liệu này có tài liệu tại NHXD

LS Kiều Vũ Thụy Uyên: Đối với nhóm bà Bích thì mức chênh lệch cho vay cầm sổ và tiền gửi là 0,5% - 1,25%/năm. Ông Danh và một số người khác đã khai chi cho khách hàng lãi ngoài từ 2 – 4%/năm. Vậy tại VNCB cho vay cầm sổ tiết kiệm có lãi suất thấp hơn lãi huy động nên chắc chắn dẫn đến thua lỗ. Ông và một số người nghĩ làm như vậy cứu thanh khoản, ông nghĩ sao?

Phan Thành Mai: Xin không trả lời.

LS Kiều Vũ Thụy Uyên:Kết thúc năm tài chính 2013, VNCB hoặc công ty kiểm toán Earnst & Young có xác nhận với khách hàng số dư tài khoản, dư nợ tiền gửi, dư nợ tiền vay đặc biệt là với khách hàng lớn hay không?

Phan Thành Mai: Điều này có trong hồ sơ kiểm toán.

LS Kiều Vũ Thụy Uyên: Tại sao VNCB không thực hiện điều này?

Phan Thành Mai: Tôi không trả lời.

LS Kiều Vũ Thụy Uyên: Với nhóm bà Bích, VNCB hoặc công ty kiểm toán Ernst &Young có xác nhận những số liệu trên với khách hàng không?

Phan Thành Mai: Bị cáo xác định nhân viên có gửi tất cả những nội dung trên cho khách hàng.

LS Kiều Vũ Thụy Uyên: Trong hồ sơ vụ án, chúng tôi không hề thấy bất kỳ nội dung nào về việc có xác nhận với khách hàng, nên đề nghị HDXX triệu tập đại diện công ty kiểm toán Ernst & Young.

Kết thúc phần luật sư của bà Trần Ngọc Bích xét hỏi bị cáo Phan Thành Mai. Đáng chú ý, bị cáo Phan Thành Mai, nguyên Tổng giám đốc VNCB luôn tránh né và “không nhớ”, “không biết”, “không trả lời” hàng loạt câu hỏi mà luật sư Kiều Vũ Thụy Uyên đặt ra.