Huỳnh Thị Huyền Như có mặt tại phiên xét xử với tư cách là người có quyền và nghĩa vụ liên quan. Theo lời khai  của bị cáo này, đầu năm 2011 Huỳnh Thị Bảo Ngọc liên hệ qua điện thoại và nói Ngân hàng ACB đang có một khoản tiền muốn gửi vào VietinBank. Nếu VietinBank đáp ứng được lãi suất thì sẽ mở tài khoản để gửi tiền. Sau khi hai bên thỏa thuận, Ngân hàng ACB đồng ý gửi với lãi suất khoảng 14%/năm (tùy từng hợp đồng có mức lãi suất thỏa thuận khác nhau).

Về quy trình chiếm đoạt số tiền 718 tỉ đồng của Ngân hàng ACB gửi vào các tài khoản tiền gửi, Huỳnh Thị Huyền Như khai: Theo quy chế của VietinBank nói riêng và ngân hàng nói chung, việc mở tài khoản thì khách hàng phải trực tiếp đến ngân hàng làm thủ tục mở tài khoản. Việc này là bắt buộc vì phải đối chiếu thông tin trên giấy tờ và thực tế. Tuy nhiên, các khách hàng là nhân viên của Ngân hàng ACB (do Huỳnh Thị Bảo Ngọc giao dịch) không thực hiện quy định đó. Các nhân viên Ngân hàng ACB không đến để VietinBank đối chiếu người gửi tiền và tài khoản mở. Khách hàng là Ngân hàng ACB không nêu nguyện vọng sử dụng tiền trong tài khoản và không kiểm tra số dư tài khoản là sơ hở lớn nhất để Huỳnh Thị Huyền Như chiếm đoạt toàn bộ số tiền này.

Huỳnh Thị Huyền Như tại phiên tòa.

Theo Huỳnh Thị Huyền Như, phía khách hàng là Huỳnh Thị Bảo Ngọc khi nhận được hợp đồng mở tài khoản tiền gửi cũng không phản hồi để VietinBank điều chỉnh. Sau khi tiền được chuyển vào các tài khoản, chủ tài khoản có quyền kiểm tra số dư ở bất kỳ chi nhánh nào của VietinBank, nhưng họ lại không kiểm tra. Bên cạnh đó, khi khách hàng phát hiện tài khoản bị sử dụng sai mục đích thì báo ngay cho ngân hàng để ngăn chặn, nhưng họ không quan tâm đến tài khoản. Chính sự thờ ơ, lơ là của ACB nên Huyền Như trích toàn bộ số dư về quỹ tiết kiệm. Khi Như rút tiền khỏii các tài khoản này thì ACB cũng không có phản ứng gì.

“Tôi lập sổ tiết kiệm và dùng những sổ đó để thế chấp vay tiền. Tôi sử dụng các hồ sơ và chữ ký giả để thực hiện hành vi rút tiền này. Số tiền khoảng hơn 500 tỉ đồng” – Huỳnh Thị Huyền Như khai như vậy.

Bên cạnh đó, Huỳnh Thị Huyền Như cũng cho rằng, nếu nguồn tiền để tự huy động về VietinBank thời điểm đó thì lãnh đạo VietinBank sẽ không chấp nhận. Do lúc đó Như cần tiền để trả nợ nên dùng tiền của cá nhân để trả tiền chênh lệch hoa hồng. Trước khi ký hợp đồng với Ngân hàng ACB mở các tài khoản tiền gửi, Như có nợ một khoản tiền khoảng 500 tỉ đồng do thua lỗ trong kinh doanh bất động sản và chứng khoán.

Huỳnh Thị Huyền Như khai là, chủ yếu liên hệ với Huỳnh Thị Bảo Ngọc qua mạng Internet và điện thoại. Việc lập và mở tài khoản đều không có sự gặp mặt giữa nhân viên VietinBank với người mở tài khoản. Chính điều này tạo điều kiện cho Huyền Như dùng thủ thuật chiếm đoạt số tiền trên.

Nhận thức về sai phạm của mình, Huỳnh Thị Huyền Như cho rằng, sai phạm đã rõ, còn đối với lãnh đạo Ngân hàng VietinBank hoàn toàn không biết việc này. Tại tòa, Huyền Như tường trình lại quy trình rút số tiền của Ngân hàng ACB bỏ vào túi của cá nhân.

Đối với việc chuyển số tiền gần 4 tỷ đồng vào tài khoản của Huỳnh Thị Chiêu Uyên – em gái Ngọc, Huyền Như cho rằng, mình làm theo yêu cầu của bà Ngọc. Nguồn tiền để chuyển vào tài khoản này Huyền Như không còn nhớ.

Thiên Minh